近一年内中国银行山东14家机构受罚，存在与身份不明客户交易等问题

8月25日，国家金融监督管理总局淄博监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）桓台支行被查获“非法查询个人储蓄存款”的违法违规行为，该行被处以罚款10万元处罚。该行原行长周一鸣则领到淄博监管分局的年度1号罚单，被处以警告处罚。

澎湃新闻查询公开信息发现，在不足一年的时间里，中国银行山东省分行本级及旗下潍坊分行、泰安分行、枣庄分行、济南自贸区支行、烟台蓬莱支行、威海文登支行等分支机构14次受到监管部门处罚，多名高级管理人员领罚。

2023年度1号罚单

国家金融监督管理总局淄博监管分局发布的行政处罚信息公开表显示，周一鸣对上述“机构非法查询个人储蓄存款”负直接管理责任，被处以警告处罚。作出该项处罚决定的日期为2023年8月18日。该罚单为国家金融监督管理总局淄博监管分局开出的2023年度1号罚单。

国家金融监督管理总局山东监管局官方网站截屏图

淄博市银行业协会发布的行长消费投诉接待日2022年3月份安排表显示，周一鸣当时为中国银行桓台支行行长。国家企业信用信息公示系统显示，2019年6月26日，中国银行桓台支行负责人由孙银新变更为周一鸣；2022年9月2日，中国银行桓台支行负责人由周一鸣变更为徐蓬勃。

山东14家分支机构密集领罚

公开信息显示，不只是桓台支行，中国银行在山东的多家分支机构近一年来也受到处罚。

中国人民银行济南分行行政处罚信息公示表显示，2023年5月24日，中国银行山东省分行因“未按规定履行客户身份识别义务”“与身份不明的客户进行交易”等违法违规行为，被中国人民银行济南分行处以罚款99万元处罚。

同日，中国银行山东省分行两名高级管理人员领罚。该行交易银行部副总经理（临时负责）、交易银行部总经理王征和个人数字金融部总经理王海刚分别被处以罚款15000元处罚。

此前，潍坊银保监分局发布的行政处罚信息公开表显示，中国银行潍坊分行因存在“贷款管理不到位，严重违反审慎经营规则”的违法违规行为，被处以罚款30万元处罚。李雁对上述违法行为负直接管理责任，被处以警告处罚。

另外，作为外贸外汇领域重要的专业银行，“违反规定办理结汇业务”也成为中国银行违法违规的重灾区。仅去年11月至12月期间，中国银行山东省分行旗下就有泰安分行、枣庄分行、威海文登支行、临沂沂水支行、烟台蓬莱支行、烟台招远支行、济南平阴支行、济南自贸区支行、潍坊寿光支行、潍坊安丘支行、潍坊青州支行等11家机构因“违反规定办理结汇业务”被国家外汇管理局处以责令限期改正处罚，没收违法所得合计76.98万元，罚款合计403万元。

来源：澎湃新闻 编辑：李钰